5月底,國際信評機構穆迪大動作調降大陸主權信貸等級,從原先的Aa3調降一級至A1,主權信評評價的是國家債信長期趨勢而非短期波動,調降評等意味長期基本面出現惡化跡象。穆迪降評的舉車貸利率試算表公式動,立刻加劇市場看空人民幣的情緒,可能推升對大陸經濟的擔憂,大陸企業海外融資成本將隨之攀升,大陸債市更難吸引外資進入。嚴重的話,也可能啟動新一波資本青年就業補助外逃,再增添人民幣貶值壓力。



二胎房貸北京為管理穆迪降評效應對大陸金融維穩可能的傷害,官方立即召開記者會強力駁斥及譴責穆迪,並實質進場護盤干預,拉升離岸及在岸人民幣匯價,均突破6.8整數大關,創今年新高。對照離岸及在岸人民幣匯率近各家銀行房貸利率一覽表期報價,可以清楚看出,這波起漲點就落在穆迪宣布調降大陸主權信評後,宣示北京打擊空頭市場的決心與執行力,警告意味極濃。北京干預市場執行力不容低信用貸款率利試算估,政府的手不只出現在匯市,其他金融市場也有官方介入的斧鑿。在股市及債市方面,除了持續外匯存底減量及限制換匯額度等資本管制措施,這次更從價的調控方面消除人民幣貶值預期。看來今年的中共高層換屆年,北京金融維穩決心堅定。不過,就長期效應而言,愈來愈多的人為干預,將讓外界對大陸的市場化改革產生疑慮,甚至對人民幣國際化進程造成傷害,人民幣海外的利用率正在急劇減少,就是一大警訊。

《日經新聞》報導,今年第一季人民幣在跨境貿易結算中的利用率降至14%,相較於巔峰時期(2015年)數值銳減一半。SWIFT的統計也出現同樣結果,迄2016年底,人民幣在國際支付市占率僅剩1.68%(落居全球第6位),這一數據在巔峰時期(2015年8月)曾高達2.8%(位居全球第4位),這或許是北京政府在維穩之際也應特別留意的。畢竟人民幣國際化仍有其高度戰略意義,背後代表的除了國際話語權及鑄幣權的爭奪外,也意味著在國際社會的實質影響力能否大幅提升。特別是當前大陸正積極推動一帶一路計畫,除了以人民幣資金提供當地大量基礎建設的融資需求外,趁機建立橫跨亞歐非的人民幣資金走廊,進而取代美元成為一帶一路地區主要流通貨幣,才是最終戰略目標,這些都需要人民幣國際化的奧援。以當前北京政府強調維穩的作為來看,這樣的目標極可能會事與願違。值得注意的是,穆迪降評可能只是敲響大陸債務問題的第一聲鐘響而已。外界開始預期,標普或惠譽何時跟進調降大陸主權信用評等。因為根據歷史經驗,這三家國際信評機構往往有從眾效應,當有人開第一槍,隨後兩家也會立即落井下石。一旦如此,大陸的處境勢必更加艱難。尤其在大陸面臨經濟維穩之際,持續藉由信貸擴張支應經濟成長所需的融資需求,勢將加重財政負擔,也讓債務問題更加惡化。這無疑會使另外兩家信評機構下調大陸評等的可能性大幅提高。歷經三十多個年頭的成功經濟改革,讓大陸快速躋身世界經濟強權;但隨著改革愈發深化,政策目標之間的矛盾點也愈發明顯。換句話說,沒有一個單一政策目標可以滿足當前大陸經濟現況,而是必須在眾多政策目標中加以取捨。大陸正陷入這樣魚與熊掌不可兼得的處境。從政治正確的角度來看,維穩是北京政府的首要目標。不過同時間,維持一定的經濟增速、去化債務槓桿、止穩人民幣、甚至推動人民幣國際化,也都是大陸想要達成的政策目標。如何睿智地把目標一一排序或加以取捨,正考驗北京領導人的智慧。但無論如何,千萬要特別留意,過與不及都不是好事。特別是維穩過頭,會把好不容易建立起來的經濟與金融市場扼殺掉,不可不慎。(旺報)

 

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